标签: 合规
AML/KYC：合规不是绊脚石
一提 AML/KYC，业务侧往往皱眉：开户变慢、交易被拦。但合规不是外挂的「麻烦」，而是银行必须内建的能力。把它当系统一等公民来设计，风控和体验才能双赢。 KYC：先搞清楚你是谁 KYC 是起点，不是收集证件复印件，而是建立持续可验证的客户画像。 身份核验：证件真实性、活体、工商比对。 风险分级：按行业、地域、业务性质定级。 受益所有人：穿透到最终自然人，防借壳。 customer_risk: level: high factors: [virtual_asset, …
一提 AML/KYC，业务侧往往皱眉：开户变慢、交易被拦。但合规不是外挂的「麻烦」，而是银行必须内建的能力。把它当系统一等公民来设计，风控和体验才能双赢。 KYC：先搞清楚你是谁 KYC 是起点，不是收集证件复印件，而是建立持续可验证的客户画像。 身份核验：证件真实性、活体、工商比对。 风险分级：按行业、地域、业务性质定级。 受益所有人：穿透到最终自然人，防借壳。 customer_risk: level: high factors: [virtual_asset, …